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「資産運用」のコラム一覧
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資産運用の出口戦略：「いつ売るか」の答えは金融市場ではなく人生の目標にある
資産運用を始めると、誰もが一度は悩みます。 「いつ、売却（利益確定）すればいいのだろうか？」 多くの人は、「最も高い価格で売りたい」と、最高の利益確定のタイミングを探そうとします […]
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お客さまからのよくあるご質問：大きく値上がりしたら、一度利益確定した方がいい？
ここ数か月、GOファンドは非常に好調なパフォーマンスとなっていますが、それ故に「そろそろ株高で怖いから利益確定で出金した方がいいのかな」等のご相談を頂くことが増えてきました。 当ファンドは2022年の歴史的 […]
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つみたて投資枠をやめたほうがいいケース3選｜特徴やデメリットも解説
投資初心者なので、新NISAのうちのつみたて投資枠を活用した投資から始めたいという人もいるのではないでしょうか？つみたて投資枠の対象商品は、投資リスクを抑えて運用ができる長期・分散・積立投資に適している商品が揃っているた […]
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預貯金の平均はいくらぐらい？世代別の平均額や効率の良い方法も解説
なかなか預貯金ができず、周りの人はどれくらい預貯金をしているのか気になっている人もいるのではないでしょうか？この記事では、年代別、世帯別の平均預貯金額や中央値のデータを紹介しながら、預貯金額の傾向について解説していきます […]
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資産運用とは｜年代別の始め方やおすすめの資産運用も解説
資産運用でお金を増やしたいけれど、何を選んで良いかわからないという方も多いのではないでしょうか？選んだ商品によっては元本割れリスクがあるため、金融商品選びは慎重に行う必要があります。 このコラムでは、これか […]
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株式の配当金と利回りに関する初心者の疑問を解決！高配当銘柄の選び方・配当金の受け取り方とは？
株式投資で期待できる収益には、株価の値上がりによる「キャピタルゲイン」と配当金による「インカムゲイン」があります。また、銘柄（企業）によっては、自社の商品やサービスなどを株主に提供する株主優待を行っているところもあります […]
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40代の平均貯金額はどのくらい？老後に備えた貯蓄額の決め方や効率的に貯める方法をご紹介
40代は人生のなかでもお金がかかる年代と言われています。そのため現在40代の方は、今後どのようなお金がかかるのか、不安に感じているかもしれません。 この記事では、40代の方がどれくらい貯蓄をしているのか、公 […]
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20代の平均貯金額はどのくらい？目標貯金額の考え方や効率的に貯める方法をご紹介
20代で貯金をしているものの、どれくらい貯金をすれば良いのか分からず不安が消えないという方もいるでしょう。20代は結婚や出産、住宅購入など、大きなライフイベントを経験する可能性が高いため、早めに貯金をして準備しておくこと […]
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30代の平均貯金額はどのくらい？効率的でおすすめの貯蓄方法をご紹介！
30代となり、将来のお金のことを考えると、「他の30代の方は一体どうやりくりしているのか」と気になる方もいるのではないでしょうか？この記事では、公的データに基づいた30代の平均貯蓄額や中央値を紹介しています。 […]
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米国株が人気の5つの理由 特徴も紹介
昨今、米国の主要500社の株価から算出される指数であるS&P500に連動するインデックスファンドや、米国の個別銘柄に投資をする人が増えています。 米国株式市場は、ITや生成AI、バイオテクノロジーな […]
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お子さまへのお年玉、ドルで渡してみませんか？グローバルな視点でお金の知恵を育む
いよいよ年の瀬が迫ってきており、お年玉に考えを巡らせている方も多いのではないでしょうか？ 「金額はいくらが妥当だろうか？」「渡す方法は昔ながらのポチ袋に現金？それとも電子マネーなんて方法もある？」 お年玉ひとつとっても考 […]
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投資初心者がまずやるべき事とは？おすすめの投資の種類とよくある失敗を解説！
2024年1月に新NISAがスタートしました。また、インフレの影響もあり「貯蓄から投資へ」の流れが加速しています。しかし、基礎的な金融知識もなく、投資を始めるのは危険です。 このコラムでは、投資初心者が投資をする前に押さ […]
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株式投資には確定申告が必要？配当・利子から申告方法・必要書類まで徹底解説
新NISAの開始で株式投資に関心が集まっていますが、株式投資を行って利益が出た際には、原則、確定申告が必要となります。ただし保有する口座の種類によっては確定申告が不要な場合があります。また確定申告をする場合でも、申告分離 […]
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為替ヘッジの「あり」・「なし」はどっちがいい？初心者向けにわかりやすく解説
為替ヘッジは、為替変動リスクを抑えるために行う方法です。 投資信託でも、為替ヘッジ「あり」・「なし」を選べるファンドがあり、投資信託初心者の人は、為替ヘッジ「あり」・「なし」のどちらを選ぶか悩まれることも多いのではないで […]
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金投資の始め方は？メリット・デメリットやおすすめの投資方法も
金（ゴールド）は、宝飾品としての用途と、投資資産としての用途の２つを兼ね備えています。 世界で価値が共有される実物資産の金は、紛争や経済危機（バブルの崩壊など）といった有事に強い資産といわれています。より分散効果の高い運 […]
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投資信託にかかる税金とは？確定申告が必要なケースを解説！
投資信託を活用して投資を行い、運用がうまくいけば利益を得られます。その際に得た利益には税金がかかり、原則として確定申告が必要です。しかし、すべてのケースにおいて確定申告が必要になるわけではありません。 本記事では、投資信 […]
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株式投資の始め方とは？仕組みやメリット・デメリットを初心者向けに簡単解説
株式投資に興味があり始めてみようか迷っている方もいるのではないでしょうか。しかし、株式投資は証券会社で口座を開設し、入金等を済ませて銘柄を選択するといった流れとなり、意外とやることが多いのです。 この記事では、株式投資の […]
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どうやったら長期投資できる？
本日は、金融の勉強、というよりも投資をする上でのメンタルについてお話したいと思います。 この「長期投資」というのは、本当に言うは易く行うは難し、の典型例です。 最初は皆さん、長期投資するつもりで投資を始めるのですが、多く […]
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アクティブファンドの選び方【ファンドマネージャーの開示編】
こんにちは 本日は、アクティブファンドの選び方第2弾としてお話したいと思います。 第1弾の分散投資編はこちらのコラムをご覧ください。 「アクティブファンドの選び方【分散投資編】」 おさらいですが、アクティブ […]
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アクティブファンドの選び方【分散投資編】
こんにちは 本日は、アクティブファンドの選び方についてお話したいと思います。 アクティブファンドに投資してみたいけれど、沢山ありすぎてどれを選べば良いか分からない…。 そんな悩みをお持ちの方もいらっしゃるのではないでしょ […]
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銀行口座、2つ持つべき！？
こんにちは 資産運用を始めてみたいけど、貯金すらあまりできていない…。 そんな悩みをお持ちの方は、意外と多いのではないでしょうか？ 本日はそんな方に向けて、貯金の方法についてお話したいと思います 銀行口座は […]
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投資するならインデックスファンド？アクティブファンド？
こんにちは 「アクティブファンドよりもインデックスファンドに投資するべき」 そのようなことを聞いたことがある方も多いのではないでしょうか？ 本当にそうなのか、データを基に解説していきます。 インデックスファ […]
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住民税決定通知書を確認しないと損をしているかも？
こんにちは 毎年5～6月に、お住まいの自治体や会社等から以下のような「住民税決定通知書」が配布されます。 ※総務省「第三号様式別表（用紙日本産業企画B4）（第二条関係）」よりGOファンドが作成。 […]
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あなたの金融リテラシーは高い？低い？
こんにちは 2022年4月から高校での金融教育がスタートし、金融リテラシー向上の必要性がますます高まっています。 日本銀行が全面支援している金融広報中央委員会が、2022年にテスト形式で金融リ […]
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金利は高ければ高いほど良い？
こんにちは 先日、米アップルが年4.15%の預金サービスを開始しました。 米メディアによると、開始4日間で10億USドル（邦貨換算で1,300億円以上）の預金が集まったとのことです。 日本のメガバンクの普通 […]
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資産形成の秘訣は長期投資
こんにちは 本日は、長期投資における考え方についてです。 「安く買って高く売る」というのが、投資の基本ですが、そのタイミングを判断するのは、投資に慣れている人でも非常に難しいものです。 また、 […]
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投資してはいけないファンドとは？【テーマ型ファンド】
こんにちは 本日は「投資してはいけないファンド」の第三弾です。※あくまで当社の見解です。 「テーマ型ファンド」 このファンドは、日本国内で話題になっているテーマをはじめとして、世界的にも注目さ […]
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投資してはいけないファンドとは？【毎月分配型ファンド】
こんにちは 本日は「投資してはいけないファンド」の第二弾としてお話します。 ※あくまで当社の見解です。 「毎月分配型ファンド」 このファンドは、毎月分配金が受け取れることを謳い文句に金融機関で […]
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投資してはいけないファンドとは？【ブル・ベア型ファンド】
こんにちは 本日は、「投資してはいけないファンド」という、少し過激なテーマでお話したいと思います。 詐欺商品ではありませんが、中長期の資産運用としては、あまりオススメできない商品です。 いくつかあるので、本 […]
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投資詐欺事件について
こんにちは 先日、あるコンサルティング会社の関係者が、投資詐欺の疑いで逮捕されました。 その企業は、海外のヘッジファンドに投資をすると言って、投資家からお金を集めていましたが、実際は、集めた資金をそのファン […]
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老後2,000万円問題って本当？
こんにちは 本日は、少し前に話題になった「老後2,000万円問題」についてお話したいと思います。 この2,000万円の根拠は、夫65歳以上、妻60歳以上のともに無職の夫婦が年金だけを頼りに生活する場合、30 […]
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干支と株式市場の関係
あけましておめでとうございます 2023年、今年は卯（うさぎ）年になります ここで投資の格言、少し迷信めいた話にはなりますが、卯年は「跳ねる」といって、株式市場が大きく上昇すると言われています。 実際どうな […]
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資産運用は自分でするべき？プロに任せるべき？
こんにちは 本日は、資産運用の方法についてお話したいと思います。 資産運用の方法には、主に次の2つがあります。 ①自分で考えて投資をする ②プロ（金融機関）に任せる どちらが良いか、ということ […]
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いくら投資したら良いのか
こんにちは 本日は、「いくら投資したら良いのか」という疑問についてお話したいと思います。 いくら投資するか考える際に、「他の人はどのくらい投資しているのか知りたい」という方も多いと思います。 […]
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投資詐欺の防ぎ方
こんにちは 昨今、新型コロナウィルスに乗じた犯罪等、特に投資詐欺が増えていると言われています。 そこで本日は、投資詐欺から身を守る方法を3つお話ししたいと思います。 ①金融庁のライセンス登録が […]
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プロにまかせる
資産運用
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【資産運用】
資産運用の基本から実践的なノウハウなどを幅広く解説するコラムです。初心者の方にもやさしく、資産形成をこれから始める方や、すでに投資信託を活用している方にも役立つ情報をお届けします。
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預貯金の平均はいくらぐらい？世代別の平均額や効率の良い方法も解説
なかなか預貯金ができず、周りの人はどれくらい預貯金をしているのか気になっている人もいるのではないでしょうか？この記事では、年代別、世帯別の平均預貯金額や中央値のデータを紹介しながら、預貯金額の傾向について解説していきます […]
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投資初心者がまずやるべき事とは？おすすめの投資の種類とよくある失敗を解説！
2024年1月に新NISAがスタートしました。また、インフレの影響もあり「貯蓄から投資へ」の流れが加速しています。しかし、基礎的な金融知識もなく、投資を始めるのは危険です。 このコラムでは、投資初心者が投資をする前に押さ […]
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資産運用とは｜年代別の始め方やおすすめの資産運用も解説
資産運用でお金を増やしたいけれど、何を選んで良いかわからないという方も多いのではないでしょうか？選んだ商品によっては元本割れリスクがあるため、金融商品選びは慎重に行う必要があります。 このコラムでは、これか […]
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【金融用語解説】
投資や資産運用に関する難解な専門用語をわかりやすく丁寧に解説しています。初心者の方でも理解しやすいように、用語の意味だけでなく、具体的な使われ方や関連知識もあわせて紹介。金融の知識を深めたい方や、ニュースや投資情報を正しく読み解きたい方に役立つ内容をお届けします。
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ヘッジファンドとは？特徴やメリット・リスクをわかりやすく解説
「ヘッジファンド」という言葉を聞いたことがあるけど、実際にどういったファンドなのかよくわからない人も多いのではないでしょうか。自身でもヘッジファンドに投資できるか気になる方もいるでしょう。 この記事では、ヘッジファンドの […]
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投資信託とは？仕組みをわかりやすく簡単に解説！
2024年1月から新NISAがスタートします。新NISAで資産形成を行う上で、投資信託（ファンド）は、最も利用される金融商品です。 投資信託は長期投資が基本です。長く運用するには、個々の投資信託の仕組みやメリット・デメリ […]
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分散投資とは？メリット・デメリットやリスクを減らしながら実行する際のコツを解説！
長期的に安定した資産運用を目指すために、覚えておかなければならない投資方法が「分散投資」です。分散投資は、高い収益を狙うのではなく、損失を抑えながら長期的に資産を増やしていきたい人に向いた投資方法になります。 このコラム […]
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【経済・マーケット動向】
国内外の経済情勢や金融市場の最新トレンドをわかりやすく解説しています。株式や為替、金利の変動要因や背景を読み解き、投資判断や資産運用に役立つ情報をお届けします。初心者から経験者まで、経済の流れを把握したい方におすすめの内容です。
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日経平均株価、ついにバブル期を超え史上初の4万円を突破！
こんにちは 先日、日経平均株価がバブル期につけた最高値3万8915円を超え、史上初の4万円を突破しました。 今年に入ってから約20％上昇しており、一見、バブルのようにも見えますが、PER（株価が割高か割安かを判断するため […]
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【解説】「中国恒大集団」が破産申請
先日、「中国恒大集団が米国で破産法の適用を申請した」と報じられました。 一部メディアで、リーマンショックの再来などと報道され、不安を感じた方も多いのではないでしょうか？ 現在のところ、金融市場はそのニュースに大きく反応し […]
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米国債の格下げ！前回（2011年）の動きと、今回の影響は？
先日、大手格付け会社のフィッチ・レーティングスが米国債の格付けを最上位の「AAA」から「AA+」に1ランク引き下げました。 同社は、米政府の財政悪化や度重なる債務上限問題を格下げの理由に挙げています。 今回の格下げを受け […]
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日本の借金は国民の借金？2023年1月18日経済・マーケット動向
テンバガーとは？2023年の達成銘柄を紹介2024年7月31日金融用語解説- 投資してはいけないファンドとは？【ブル・ベア型ファンド】2023年2月24日資産運用
