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2023.03.08 資産運用

投資してはいけないファンドとは？【テーマ型ファンド】

こんにちは

本日は「投資してはいけないファンド」の第三弾です。※あくまで当社の見解です。

「テーマ型ファンド」
このファンドは、日本国内で話題になっているテーマをはじめとして、世界的にも注目されるテーマに着目し、そのテーマに関連した銘柄に重点的に投資します。
最近ではESGや脱炭素などの関連ファンドが人気ですが、中長期の資産運用には、あまりオススメできない金融商品です。

テーマ型ファンドは、顧客側からすると「分かりやすく」、販売側からすると「売りやすい」金融商品です。
TVや新聞などで見聞きしているテーマだと、良さそうに思いますよね。

ただし、ほとんどのテーマは一時的なブームであることが多く、中長期の資産運用に適していないケースもあります。
そもそも、一般個人がメディアでそのテーマを知る頃には、もう旬は過ぎていることもありますし、運用会社が新ファンドを作ろうとすると数か月はかかります。

また、投資対象が特定のテーマや業種に絞られているため、分散投資の観点からも、リスクが高い金融商品ともいえます。

中長期の資産形成を目指す方は、流行りものには飛びつかない方が良いでしょう